第1章：产业金融服务综述及数据来源说明

1.1 产业金融服务界定

1.1.1 产业金融的界定

1.1.2 产业金融实现方式

（1）资源的资本化

（2）资产的资本化

（3）知识产权的资本化

（4）未来价值的资本化

1.2 产业金融服务分类

1.2.1 按主导主体划分

（1）政府主导

（2）市场主导

1.2.2 按产业类型划分

（1）科技金融

（2）能源金融

（3）汽车金融

（4）其他

1.3 《国民经济行业分类与代码》中产业金融服务归属

1.4 产业金融专业术语说明

1.5 本报告研究范围界定说明

1.6 本报告数据来源及统计标准说明

1.6.1 本报告权威数据来源

1.6.2 本报告研究方法及统计标准说明

第2章：中国产业金融服务市场宏观环境分析

2.1 中国产业金融服务政策（Policy）环境分析

2.1.1 中国产业金融服务监管体系及机构介绍

（1）中国产业金融服务主管部门

（2）中国产业金融服务自律组织

2.1.2 中国产业金融服务标准体系建设现状（国家/地方/行业/团体/企业标准）

（1）中国产业金融标准体系建设

（2）中国产业金融现行标准汇总

（3）中国产业金融即将实施标准

（4）中国产业金融重点标准解读

2.1.3 国家层面产业金融服务政策规划汇总及解读（指导类/支持类/限制类）

（1）国家层面产业金融服务政策汇总及解读

（2）国家层面产业金融服务规划汇总及解读

2.1.4 31省市产业金融服务政策规划汇总及解读（指导类/支持类/限制类）

（1）31省市产业金融服务政策规划汇总

（2）31省市产业金融服务发展目标解读

2.1.5 国家重点规划/政策对产业金融服务发展的影响

2.1.6 中国经济体制改革分析

（1）我国经济体制改革历程

1）计划经济体制内部引入市场机制改革

2）发展有计划商品经济阶段

3）建立社会主义市场经济体制阶段

4）完善社会主义市场经济阶段

（2）“十四五”时期中国经济体制改革方向

2.1.7 中国科技体制改革分析

（1）我国科技体制改革历程

（2）《深化科技体制改革实施方案》

（3）“十四五”时期中国科技体制改革

2.1.8 中国金融体制改革分析

（1）我国金融体制改革历程

（2）“十四五”中国金融改革规划

2.1.9 政策环境对产业金融服务发展的影响总结

2.2 中国产业金融服务经济（Economy）环境分析

2.2.1 中国宏观经济发展现状

2.2.2 中国宏观经济发展展望

2.2.3 中国区域经济发展现状

2.2.4 中国区域经济结构概况

2.2.5 产业金融与宏观经济发展相关性分析

第3章：全球产业金融发展现状及趋势前景预测

3.1 全球产业金融发展环境及市场现状

3.1.1 全球产业金融发展环境

3.1.2 全球产业金融发展模式演化

3.1.3 全球产业金融发展现状

3.2 全球产业金融区域发展格局及代表性市场研究

3.2.1 全球金融中心指数

3.2.2 全球产业金融区域发展格局

3.2.3 全球产业金融代表性区域市场研究

（1）美国

1）从“由产而融”到“由融而产”，产融协同经营

2）构建完善的多层次资本市场，保障产业发展融资需求

3）打造成熟的风险投资和贷款市场，推动科技产业发展

（2）德国

1）政策性金融机构为科技产业提供多种融资服务

2）构建以担保银行为主体的风险补偿机制

3）政府参与设立高科技创投基金支持科技产业发展

（3）日本

1）构建以主办银行为主导的产融结合模式

2）财团重组建立金融控股集团

3）综合商社依靠财团开展供应链金融服务

3.2.4 代表性区域产业金融发展对我国的启示

（1）产业金融发展必须以产业基础为依托

（2）产业金融发展核心在于畅通产业融资渠道

（3）鼓励大型企业集团开展供应链金融业务

（4）支持金融资本向产业资本进一步转化

3.3 全球产业金融发展趋势及市场前景预测

3.3.1 全球产业金融发展趋势

3.3.2 全球产业金融前景预测

第4章：中国产业金融发展状况及市场痛点分析

4.1 中国产业发展资金来源及外部融资状况

4.1.1 中国产业发展资金来源渠道（政府+内源融资+外部融资）

4.1.2 中国社会融资规模变化

4.1.3 中国金融机构贷款投向

（1）贷款投向地区结构分析

（2）贷款投向行业结构分析

（3）贷款投向企业结构分析

（4）涉农贷款投向规模分析

（5）其他领域贷款投向分析

1）房地产领域贷款规模分析

2）住户贷款规模分析

4.1.4 中国中小企业外部融资获得状况

（1）小微经营者的融资情况

1）融资缺口普遍存在，但融资需求金额较小

2）融资的用途主要为扩大规模和维持日常运营

3）融资渠道主要依赖传统银行和互联网银行

4）部分小型企业为获得银行融资需承担附加成本

5）传统银行经营性贷款的审批速度有待提高

（2）微型企业和个体经营者在疫情中的融资情况

1）八成以上面临资金缺口，其中七成表示获得融资可度过难关

2）主要融资渠道为互联网信用贷和银行消费贷

4.2 中国企业贷款需求指数

4.3 中国产业金融商业模式分析

4.3.1 不同发展阶段的产业金融发展重点

（1）资金融通阶段

1）政府投融资模式

2）市场投融资模式

3）PPP投融资模式

（2）资源整合阶段

1）客户资源整合

2）能力资源整合

3）信息资源整合

（3）价值增值阶段

1）产业资本运营

2）金融资本运营

3）产权资本运营

4.3.2 中国企业产融一体化运作模式分析

（1）“产业+商业银行”模式

（2）“产业+保险公司”模式

（3）“产业+财务公司”模式

4.4 中国产业金融市场发展历程

4.4.1 中国产业金融市场发展历程

4.4.2 中国产业金融市场演进历程

4.5 中国产业金融发展指数（CIFDI）

4.5.1 产业金融的评价要素及评价体系

（1）产业金融的评价要素

（2）产业金融的评价体系

4.5.2 中国产业金融综合发展指数

4.5.3 中国产业金融资金支持度分析

4.5.4 中国产业金融结构优化度分析

4.5.5 中国产业金融服务有效度分析

4.5.6 中国产业金融金融安全度分析

4.6 中国产业金融参与主体类型及入场方式

4.7 中国金融体系及金融机构类型

4.8 中国银行金融机构数量变化

4.9 中国非银金融机构数量变化

4.10 中国产业金融服务市场规模体量测算

4.11 中国产业金融服务市场发展痛点分析

第5章：中国产业金融产业链全景梳理及金融科技应用分析

5.1 中国产业金融产业链结构梳理

5.2 中国产业金融产业链生态图谱

5.3 金融科技概念概述

5.4 中国金融科技的发展现状

5.5 金融科技在金融服务中的应用分析

5.5.1 金融人工智能（人工智能+金融）

5.5.2 金融云（云计算+金融）

5.5.3 金融大数据（大数据+金融）

5.5.4 金融区块链（区块链+金融）

5.6 金融科技发展对产业金融的影响分析

第6章：中国产业金融服务细分市场发展状况

6.1 中国金融服务主体运行状况及产业金融业务分析

6.1.1 中国银行机构运行状况及产业金融业务分析

（1）中国银行机构运行状况

1）商业银行业资产负债规模

2）商业银行业利润情况

3）商业银行流动性分析

4）商业银行风险控制分析

5）银行业存款业务分析

6）银行业贷款业务分析

（2）中国银行机构产业金融业务分析

1）传统银企融资方式分析

2）银行业小微金融业务分析

（3）中国银行机构产业金融服务案例

1）“银行+产业”价值分析

2）“银行+产业”案例分析

6.1.2 中国保险企业运行状况及产业金融业务分析

（1）中国保险企业运行状况

1）保险行业资产情况

2）保险行业保费收入情况

3）保险行业各险种保费收入情况

4）保险行业保险密度情况

5）保险行业保险深度情况

6）各省份原保险保费收入格局

（2）中国保险企业产业金融业务分析

1）科技保险

2）房地产保险

（3）中国保险企业产业金融服务案例

6.1.3 中国融资租赁企业运行状况及产业金融业务分析

（1）中国融资租赁企业运行状况

1）企业总量

2）不同性质企业结构

3）融资租赁业务总量

4）行业细分市场结构

（2）中国融资租赁企业产业金融业务分析

1）环境融资租赁服务

2）交通融资租赁服务

（3）中国融资租赁企业产业金融服务案例

6.1.4 中国小额贷款公司运行状况及产业金融业务分析

（1）中国小额贷款公司运行状况

1）企业数

2）从业人员数

3）资本规模

4）小额贷款公司的地区分布

（2）中国小额贷款企业产业金融业务分析

1）小额贷款公司的业务情况

2）小额贷款公司的贷款规模

（3）中国小额贷款企业产业金融服务案例

6.1.5 中国财务公司运行现状及产业金融业务分析

（1）中国财务公司运行状况

1）财务公司的资产规模

2）财务公司的实收资本规模

3）财务公司经营业绩分析

4）财务公司风险指标分析

（2）中国财务公司产业金融业务分析

（3）中国财务公司产业金融服务案例

1）中国铁建财务公司首笔欧元业务落地

2）连云港港口集团财务公司助力集团获批全国首单用于“一带一路”建设的可续期公司债券

3）徐工财务公司创新产品“智融贷”顺利落地

6.1.6 中国互联网金融运行现状及产业金融业务分析

（1）中国互联网金融运行现状

1）互联网金融行业经济效益

2）网络银行市场经营规模

3）互联网保险交易市场规模

4）互联网证券交易市场现状

5）互联网财富交易市场规模

（2）中国互联网金融产业金融业务分析

1）银行的互联网金融服务模式

2）互联网保险行业商业模式

3）互联网与券商融合模式

4）互联网与基金融合模式

（3）中国互联网金融产业金融服务案例

6.2 中国供应链金融发展分析

6.2.1 中国供应链金融运行现状

（1）供应链金融业务市场规模

（2）供应链金融企业主体分析

（3）供应链金融服务客户规模

（4）供应链金融市场增速分析

6.2.2 中国供应链金融产业金融业务分析

（1）应收类供应链金融产品

1）保理

2）应收账款质押融资

（2）预付类供应链金融产品

（3）存货类供应链金融产品

1）仓单质押融资

2）存货质押融资

（4）其他供应链金融产品

6.2.3 中国供应链金融产业金融服务案例

（1）平安银行“N+1+N”服务

（2）中信银行“1+N+N”服务

（3）民生银行“供应链金融+互联网”服务

（4）其他银行运作案例概述

第7章：中国产业金融需求——重点产业发展基础分析

7.1 中国科技产业发展及科技金融服务市场分析

7.1.1 科技产业发展状况及相关政策

（1）科技产业规模不断扩大

（2）国家受理境内外专利申请状况

（3）高技术产业运行具体特征

7.1.2 科技产业融资渠道分析

（1）天使投资

（2）政府投资者

（3）银行贷款

（4）技术产权交易

（5）科技企业债券融资

（6）担保融资

（7）基金

（8）银行联合风投

（9）桥隧模式

（10）非上市股权融资

（11）科技金融租赁

（12）上市融资

（13）股权质押发行企业债

（14）典当融资

7.1.3 科技金融服务的商业模式

7.1.4 科技产业融资需求分析

7.1.5 科技产业金融化空间分析

7.1.6 科技金融整体解决方案

（1）全生命周期的科技金融解决方案

（2）中关村科技企业投融资体系

7.1.7 科技金融服务风险管理

7.2 中国能源产业发展及能源金融服务市场分析

7.2.1 新能源产业发展状况及相关政策

（1）风电产业发展状况

（2）生物质能产业发展状况

（3）核能产业发展状况

7.2.2 新能源金融服务的商业模式

7.2.3 新能源产业融资需求分析

7.2.4 新能源产业金融化空间分析

（1）风电产业价值链分析

（2）太阳能光伏产业价值链分析

（3）生物质能发电价值链分析

（4）价值链上的金融服务空间

7.2.5 新能源金融整体解决方案

（1）清洁发展机制（CDM）

（2）合同能源管理（EMC）

（3）太阳能屋顶租赁

（4）项目整体交易

7.2.6 新能源金融服务风险控制

（1）系统风险

（2）非系统性风险

7.3 物流金融

7.3.1 物流行业发展状况及相关政策

（1）社会物流总额

（2）物流总费用

（3）物流行业政策分析

7.3.2 物流产业融资渠道分析

（1）物流产业投资基金分析

（2）物流信托产品分析

（3）物流地产投资基金分析

（4）物流金融租赁分析

（5）供应链订单融资业务分析

（6）物流统一授信融资业务分析

（7）未来提货权质押融资业务分析

（8）物流质押监管业务分析

（9）物流应收账款融资业务分析

（10）代客结算业务分析

（11）联保联贷融资分析

（12）物流卡业务发展分析

7.3.3 物流金融服务的商业模式

7.3.4 物流产业融资需求分析

（1）物流产业融资现状

（2）物流产业融资需求

7.3.5 物流产业金融化空间分析

（1）物流产业价值链分析

（2）价值链上的金融服务空间

7.3.6 物流金融服务整体解决方案

（1）物流企业主导的物流金融运作

（2）金融机构主导

（3）物流与金融横向一体化

7.3.7 物流金融服务风险管理

7.4 汽车金融

7.4.1 汽车行业发展状况及相关政策

（1）汽车行业发展状况

（2）政策解读

7.4.2 汽车产业融资渠道分析

（1）车企上市融资

（2）车企私募股权融资

（3）汽车金融公司金融债券

（4）车企银团贷款

（5）钢铁期货

（6）车企订单融资

（7）车企应收账款与存货融资

（8）汽车经销商批发贷款

（9）个人汽车贷款

（10）汽车租赁

（11）汽车信贷资产证券化

（12）汽车保险

（13）汽车典当

（14）汽车报废回收

7.4.3 汽车金融服务的商业模式

7.4.4 汽车行业融资需求分析

7.4.5 汽车产业金融化空间分析

（1）汽车产业价值链分析

（2）价值链上的金融服务空间

7.4.6 汽车金融整体解决方案

（1）汽车制造商整体解决方案

（2）汽车经销商整体解决方案

（3）汽车保险公司整体解决方案

（4）汽车金融机构整体解决方案

7.4.7 汽车金融服务行业SWOT分析

7.4.8 汽车金融服务风险管理

（1）健全和完善汽车信贷法律制度

（2）完善我国个人信用制度

（3）完善我国商业银行汽车信贷风险管理的具体措施

（4）建立专业的汽车金融服务机构

7.5 房地产金融

7.5.1 房地产行业发展状况及相关政策

（1）房地产市场景气度分析

（2）房地产市场发展规模

（3）房地产调控政策分析

7.5.2 房地产融资渠道分析

（1）房地产信贷

（2）房地产信托

（3）房地产典当

（4）房地产债券

（5）房地产融资租赁

（6）房地产股票

（7）房地产投资信托基金

（8）住房抵押贷款证券化

（9）住房公积金制度

7.5.3 房地产金融服务的商业模式

（1）房地产业融资模式多样性

（2）房地产业融资模式创新

7.5.4 房地产行业融资需求分析

（1）资金回笼受阻，融资需求加大

（2）房地产企业急需开辟长期融资渠道

7.5.5 房地产市场融资成本分析

7.5.6 房地产金融化空间分析

7.5.7 房地产金融整体解决方案

（1）房地产金融整体解决方案

（2）房地产金融综合应用实例

7.5.8 房地产金融服务收入来源分析

7.5.9 房地产金融服务风险管理

（1）完善相关法律法规

（2）加强信托投资公司内控制度

（3）建立信息披露制度

（4）加强投资风险的普及教育和机构投资者的培育

7.6 其他

7.6.1 绿色金融

（1）环境产业发展状况及相关政策

（2）环境产业融资渠道分析

（3）绿色金融服务的商业模式

（4）环境产业融资需求分析

（5）环境产业金融化空间分析

（6）绿色金融整体解决方案

（7）绿色金融服务风险管理

7.6.2 钢铁金融

（1）钢铁行业发展状况及相关政策

（2）钢铁产业融资渠道分析

（3）钢铁金融服务的商业模式

（4）钢铁行业融资需求分析

（5）钢铁产业金融化空间分析

（6）钢铁金融整体解决方案

（7）钢铁金融服务风险管理

第8章：中国区域性产业金融发展状况

8.1 中国产业金融中心建设状况

8.1.1 区域性产业金融中心建设背景

8.1.2 区域性产业金融中心建设状况

（1）确立专业产业金融中心地位，全国影响力稳步提升

（2）政策支持力度全国前三，金融总部机构奖励全国最高

（3）金融人オ集聚能力全国十强，人才高地效应显现

（4）低成本生活优势凸显，金融营商环境大幅改善

（5）集聚区建设换挡提速，国际金融城打造“中国北方曼哈顿”

8.2 国内科技金融指数分析

8.2.1 科技金融指数系统介绍

8.2.2 科技金融指数分析

8.2.3 科技金融发展指数

（1）科技金融发展指标

（2）科技金融发展指数体系

8.3 产业金融区域发展格局分析

8.4 中国产业金融重点区域市场解析

8.4.1 北京市

（1）区域金融市场分析

1）银行业稳健发展，存贷款保持平稳增长

2）证券期货业发展整体稳健，市场融资规模有所下降

3）保险市场逐步回归本源，社会服务功能进一步增强

4）社会融资结构持续优化，金融创新步伐加快

5）金融科技监管试点顺利开展，金融扩大开放稳步推进

6）金融便民程度不断提升，金融管理手段持续优化

（2）区域产业布局现状

（3）区域产业金融发展评价

（4）区域产业金融政策规划

（5）区域产业金融发展趋势

8.4.2 广东省

（1）区域金融市场分析

1）银行业资产增量提质，信贷支持实体经济力度持续增强

2）证券市场平稳发展，上市公司多渠道扩大融资规模

3）保险业业务发展加快，盈利和保障能力增强

4）社会融资规模扩大，结构优化，助力金融市场效率提升

5）普惠金融服务体系发力，全面支持实体经济发展

（2）区域产业布局现状

（3）区域产业金融发展评价

（4）区域产业金融政策规划

（5）区域产业金融发展趋势

8.4.3 上海市

（1）区域金融市场分析

1）货币信贷运行总体平稳，支持实体经济力度持续加大

2）证券市场交易提升，保险收入平稳增长

3）金融市场总体稳健，社会融资规模同比多增

4）上海国际金融中心深入推进，自贸区金融创新改革步伐加快

5）加快落实重大工作任务，稳步推进金融开放创新

（2）区域产业布局现状

（3）区域产业金融发展评价

（4）区域产业金融政策规划

（5）区域产业金融发展趋势

8.4.4 浙江省

（1）区域金融市场分析

1）银行业稳健运行，信贷保持平稳较快增长

2）证券业发展稳健，企业上市稳步推进

3）保险业平稳发展，经济社会保障功能进一步发挥

4）社会融资规模平稳增长，金融市场稳健运行

5）区域金融改革扎实推进，改革成效显著

（2）区域产业布局现状

（3）区域产业金融发展评价

（4）区域产业金融政策规划

（5）区域产业金融发展趋势

第9章：中国产业金融代表性机构布局案例研究

9.1 中国产业金融代表性企业发展布局对比

9.2 中国产业金融代表性企业布局案例分析

9.2.1 中国工商银行股份有限公司

（1）企业发展历程及基本信息

1）发展历程

2）基本信息

3）股权结构

（2）企业运营现状

1）经营效益

2）业务架构

3）销售网络

（3）企业产业金融业务布局

1）企业产业金融业务布局类型/特色/规模

2）企业产业金融应用领域/客户类型/项目案例

3）企业相关资质能力及专利技术及研发投入/创新方向

4）企业产业金融业务投融资、兼并与重组状况

5）企业产业金融业务最新布局动态

（4）企业发展产业金融业务的优劣势分析

9.2.2 中国建设银行股份有限公司

（1）企业发展历程及基本信息

1）发展历程

2）基本信息

3）股权结构

（2）企业运营现状

1）经营效益

2）业务架构

3）销售网络

（3）企业产业金融业务布局

1）企业产业金融业务布局类型/特色/规模

2）企业产业金融应用领域/客户类型/项目案例

3）企业相关资质能力及专利技术及研发投入/创新方向

4）企业产业金融业务投融资、兼并与重组状况

5）企业产业金融业务最新布局动态

（4）企业发展产业金融业务的优劣势分析

9.2.3 中国农业银行股份有限公司

（1）企业发展历程及基本信息

1）发展历程

2）基本信息

3）股权结构

（2）企业运营现状

1）经营效益

2）业务架构

3）销售网络

（3）企业产业金融业务布局

1）企业产业金融业务布局类型/特色/规模

2）企业产业金融应用领域/客户类型/项目案例

3）企业相关资质能力及专利技术及研发投入/创新方向

4）企业产业金融业务投融资、兼并与重组状况

5）企业产业金融业务最新布局动态

（4）企业发展产业金融业务的优劣势分析

9.2.4 中国人民财产保险股份有限公司

（1）企业发展历程及基本信息

1）发展历程

2）基本信息

3）股权结构

（2）企业运营现状

1）经营效益

2）业务架构

3）销售网络

（3）企业产业金融业务布局

1）企业产业金融业务布局类型/特色/规模

2）企业产业金融应用领域/客户类型/项目案例

3）企业相关资质能力及专利技术及研发投入/创新方向

4）企业产业金融业务最新布局动态

（4）企业发展产业金融业务的优劣势分析

9.2.5 中国平安财产保险股份有限公司

（1）企业发展历程及基本信息

1）发展历程

2）基本信息

3）股权结构

（2）企业运营现状

1）经营效益

2）业务架构

3）销售网络

（3）企业产业金融业务布局

1）企业产业金融业务布局类型/特色/规模

2）企业产业金融应用领域/客户类型/项目案例

3）企业相关资质能力及专利技术及研发投入/创新方向

4）企业产业金融业务最新布局动态

（4）企业发展产业金融业务的优劣势分析

9.2.6 深圳市怡亚通供应链股份有限公司

（1）企业发展历程及基本信息

1）发展历程

2）基本信息

3）股权结构

（2）企业运营现状

1）经营效益

2）业务架构

3）销售网络

（3）企业产业金融业务布局

1）企业产业金融业务布局类型/特色/规模

2）企业产业金融应用领域/客户类型/项目案例

3）企业相关资质能力及专利技术及研发投入/创新方向

4）企业产业金融业务投融资、兼并与重组状况

5）企业产业金融业务最新布局动态

（4）企业发展产业金融业务的优劣势分析

9.2.7 中油财务有限责任公司

（1）企业发展历程及基本信息

1）发展历程

2）基本信息

3）股权结构

（2）企业运营现状

1）经营效益

2）业务架构

3）销售网络

（3）企业产业金融业务布局

1）企业产业金融业务布局类型/特色/规模

2）企业产业金融应用领域/客户类型/项目案例

3）企业相关资质能力及专利技术及研发投入/创新方向

4）企业产业金融业务最新布局动态

（4）企业发展产业金融业务的优劣势分析

9.2.8 中国电力财务有限公司

（1）企业发展历程及基本信息

1）发展历程

2）基本信息

3）股权结构

（2）企业运营现状

1）经营效益

2）业务架构

3）销售网络

（3）企业产业金融业务布局

1）企业产业金融业务布局类型/特色/规模

2）企业产业金融应用领域/客户类型/项目案例

3）企业相关资质能力及专利技术及研发投入/创新方向

4）企业产业金融业务最新布局动态

（4）企业发展产业金融业务的优劣势分析

9.2.9 上海汽车集团财务有限责任公司

（1）企业发展历程及基本信息

1）发展历程

2）基本信息

3）股权结构

（2）企业运营现状

1）经营效益

2）业务架构

3）销售网络

（3）企业产业金融业务布局

1）企业产业金融业务布局类型/特色/规模

2）企业产业金融应用领域/客户类型/项目案例

3）企业相关资质能力及专利技术及研发投入/创新方向

4）企业产业金融业务最新布局动态

（4）企业发展产业金融业务的优劣势分析

9.2.10 蚂蚁科技集团股份有限公司

（1）企业发展历程及基本信息

1）发展历程

2）基本信息

3）股权结构

（2）企业运营现状

1）经营效益

2）业务架构

3）销售网络

（3）企业产业金融业务布局

1）企业产业金融业务布局类型/特色/规模

2）企业产业金融应用领域/客户类型/项目案例

3）企业相关资质能力及专利技术及研发投入/创新方向

4）企业产业金融业务投融资、兼并与重组状况

5）企业产业金融业务最新布局动态

（4）企业发展产业金融业务的优劣势分析

第10章：中国产业金融市场前瞻及投资策略建议

10.1 中国产业金融发展潜力评估

10.1.1 行业发展现状总结

10.1.2 行业发展影响因素总结

（1）驱动因素

（2）制约因素

10.1.3 行业发展潜力评估

10.2 中国产业金融发展前景预测

10.3 中国产业金融发展趋势预判

10.3.1 资本成为连接产融的纽带

10.3.2 垂直经营塑造产融竞争力

10.3.3 构建生态是产融的主旋律

（1）全面开展金融业务，带动上下游企业转型

1）产业金融生态化发展和整合是大势所趋

2）打通产业上下游，帮助中小微企业解决资金问题

（2）通过上下游各环节构建产业金融生态圈

10.4 中国产业金融投资风险预警与防范策略

10.4.1 中国产业金融投资风险预警

（1）产业投资金融的主要风险形式

1）投资组合风险

2）财务杠杆风险

3）泡沫经济效应

4）内部交易风险

5）道德风险

（2）产业投资金融风险的基本形式

1）产业投资金融风险更具有隐蔽性

2）产业投资金融风险更具有系统性

3）产业投资金融风险更具有破坏性

10.4.2 中国产业金融投资风险防范策略

（1）构建完善的内部防火墙制度，有效防止风险的内部转移和扩故

（2）建立产业资本进入金融业的综合监管协调机制，避免道德绑架风险的发生

10.5 中国产业金融投资价值评估

10.6 中国产业金融投资机会分析

10.7 中国产业金融投资策略与建议

10.7.1 加强统一规范，避免企业集团盲目扩张

（1）制定统一的产业投资金融控股比例上限

（2）统一按照“一参一控”要求规定产业投资金融的数量

（3）确立统一的产业投资金融的运作模式

10.7.2 加强公司治理，防范和化解运营风险

（1）加强公司治理机制建设

（2）加强对资本充足率的管理

（3）加强对内部交易的监管

（4）构建“防火墙”

10.7.3 完善监管协调机制，加强信息共享

（1）现阶段以加强监管协调为主，未来逐步向“伞形”监管过渡

（2）建立健全监管信息共享机制

10.8 中国产业金融可持续发展建议

10.8.1 加强金融监管体制改革，大力提升金融监管水平

（1）完善金融监管体制机制

（2）构建金融监管科技平台

（3）规范新兴金融发展秩序

10.8.2 加强资本市场制度建设，大力提升权益融资水平

（1）完善资本市场注册制建设

（2）加强创投、风投制度建设

（3）加强市场化并购重组制度建设

10.8.3 加强金融与科技的结合，大力提升金融服务水平

（1）完善科技金融体系，支持科技企业发展

（2）加强金融科技应用，提高金融服务效率

10.8.4 加强金融服务全球布局，大力提升金融开放水平

（1）探索更大程度的资本项目开放

（2）支持国内资本和金融服务国际化

（3）支持国内金机构市场化经营

10.8.5 加强市场运作机制建设，大力提升政府增信水平

（1）借鉴美国小企业管理局做法，政策性担保要利用金融机构专业经验

（2）借鉴深圳政策性担保公司做法，探索创新政策性担保可持续商业模式

（3）借鉴深圳南山科技金融平台做法，探索创新风险补偿等政策高效投放

图表1：产业金融的概念解读

图表2：产业金融分类

图表3：产业金融服务生态

图表4：《国民经济行业分类与代码》中产业金融服务归属

图表5：产业金融专业术语说明

图表6：本报告研究范围界定

图表7：本报告权威数据资料来源汇总

图表8：本报告的主要研究方法及统计标准说明

图表9：中国产业金融服务监管体系

图表10：中国产业金融服务主管部门

图表11：中国产业金融服务自律组织

图表12：中国产业金融标准体系建设

图表13：中国产业金融现行标准汇总

图表14：中国产业金融即将实施标准

图表15：中国产业金融重点标准解读

图表16：截至2023年中国产业金融服务发展政策汇总

图表17：截至2023年中国产业金融服务发展规划汇总

图表18：我国主要科技金融相关政策

图表19：国家“十四五”规划对产业金融服务的影响分析

图表20：我国经济体制改革历程

图表21：十四五时期中国经济体制改革方向

图表22：我国科技体制改革历程

图表23：我国科技体制改革发展阶段

图表24：《深化科技体制改革实施方案》主要内容

图表25：中国金融改革发展历程

图表26：政策环境对产业金融服务发展的影响总结

图表27：中国宏观经济发展现状

图表28：中国宏观经济发展展望

图表29：全球产业政策的演进

图表30：全球金融支持产业发展模式

图表31：2023年GFCI 28综合竞争力排名TOP40

图表32：2023年GFCI 28行业分类指数排名前15位金融中心

图表33：美国产业资本与金融资本融合发展关系

图表34：2023年纳斯达克各行业市值分布

图表35：德国复兴信贷银行转贷模式

图表36：日本六大财团发展的重点行业领域

图表37：日本六大财团控制的金融控股集团

图表38：综合商社在产品交易过程中提供信用服务

图表39：全球产业金融发展趋势分析

图表40：中国产业发展资金来源渠道

图表41：2018-2023年中国社会融资规模增量（单位：万亿元）

图表42：2023年金融机构贷款投向地区分布情况（单位：万亿元，%）

图表43：2016-2023年工业中长期贷款余额变化情况（单位：万亿元）

图表44：2016-2023年服务业中长期贷款余额变化情况（单位：万亿元，%）

图表45：2016-2023年非金融企业及机关团体贷款余额变化情况（单位：万亿元，%）

图表46：2016-2023年小微企业贷款余额变化情况（单位：万亿元，%）

图表47：2016-2023年“三农”贷款余额变化情况（单位：万亿元）

图表48：2016-2023年房地产贷款余额变化情况（单位：万亿元，%）

图表49：2016-2023年住户贷款余额变化情况（单位：万亿元，%）

图表50：2023年小微经营者融资需求分布（单位：%）

图表51：2023年小微经营者融资资金用途（单位：%）

图表52：2023年小微经营者融资渠道分布（单位：%）

图表53：2023年小型企业为获得融资而承担的附加成本（单位：%）

图表54：2023年小型企业贷款获批时间分布（单位：%）

图表55：疫情期间微型企业和个体经营者融资缺口分布（单位：%）

图表56：疫情期间微型企业和个体经营者最希望得到的融资帮助（单位：%）

图表57：疫情期间微型企业和个体经营者使用的融资渠道（单位：%）

图表58：2019-2023年中国企业贷款需求指数变化情况（单位：%）

图表59：2019-2023年中国企业贷款需求指数变化情况（分企业规模）（单位：%）

图表60：2019-2023年中国制造业企业贷款需求指数变化情况（分行业）（单位：%）

图表61：产业金融服务的运行架构

图表62：投融资模式分析

图表63：政府投融资模式分析

图表64：市场投融资模式分析

图表65：资源整合模式分析

图表66：实现资本增值的模式分析

图表67：“产业+商业银行”模式分析

图表68：“产业+保险公司”模式分析

图表69：“产业+财务公司”模式分析

图表70：中国产业金融服务发展历程

图表71：中国产业金融市场发展历程

图表72：中国产业金融市场演进历程

图表73：产业金融的评价要素

图表74：中国产业金融发展指数（CIFDI）评价体系框架

图表75：2015-2023年中国产业金融发展综合得分（单位：分）

图表76：2023年中国31个省级行政区产业金融发展综合评价得分（单位：分）

图表77：2015-2023年中国金融总资产相对GDP规模情况（单位：%）

图表78：2017-2023年中国产业金融发展资金支持度得分增长情况（单位：%）

图表79：2023年中国31个省级行政区产业金融发展资金支持度评价得分（单位：分）

图表80：2017-2023年中国产业金融发展结构优化度得分增长情况（单位：%）

图表81：2023年中国31个省级行政区金融支持经济结构优化度评价得分（单位：分）

图表82：2017-2023年中国金融服务有效度得分增长情况（单位：%）

图表83：2023年中国31个省级行政区金融服务有效度评价得分（单位：分）

图表84：2019-2023年中国企业债券违约率变化（单位：%）

图表85：2019-2023年中国金融安全度得分增长情况（单位：%）

图表86：2023年中国31个省级行政区金融安全度评价得分（单位：分）

图表87：中国产业金融服务市场规模体量测算

图表88：中国产业金融服务市场发展痛点分析

图表89：中国产业金融产业链结构

图表90：产业金融产业链结构图

图表91：中国产业金融产业链生态图谱

图表92：2019-2023年中国商业银行总资产规模变化情况（单位：万亿元，%）

图表93：2019-2023年商业银行总负债规模变化情况（单位：万亿元，%）

图表94：2019-2023年中国商业银行净利润变化情况（单位：万亿元，%）

图表95：2019-2023年中国商业银行流动性指标分析（单位：%）

图表96：2019-2023年商业银行不良贷款率（单位：%）

图表97：2019-2023年我国人民币存款余额情况（单位：万亿元，%）

图表98：2019-2023年我国人民币贷款余额情况（单位：万亿元，%）

图表99：我国传统银企融资模式分析

图表100：2019-2023年银行业小微企业贷款余额（单位：万亿元，%）

图表101：“银行+产业”转型价值

图表102：2015-2023年中国保险行业资产规模变化情况（单位：万亿元，%）

图表103：2015-2023年保险行业原保险保费收入增长情况（单位：万亿元，%）

图表104：2015-2023年各险种保费收入情况（单位：亿元）

图表105：2023年各险种保费收入占比变化情况（单位：%）

图表106：2015-2023年我国保险行业保险密度情况（单位：元/人）

图表107：2015-2023年我国保险行业保险深度情况（单位：%）

图表108：2023年全国各地区保费收入情况（单位：亿元）

图表109：2023年全国各地区保费收入分布情况（单位：亿元）

图表110：英国上市保险公司投资房地产的渠道分析

图表111：保险公司股权投资房地产企业汇总（1）

图表112：保险公司股权投资房地产企业汇总（2）

图表113：房地产企业入股保险

图表114：2016-2023年中国融资租赁企业数量变化情况（单位：家，%）

图表115：2017-2023年中国融资租赁企业结构（单位：%）

图表116：2016-2023年中国融资租赁合同余额规模变化情况（单位：亿元，%）

图表117：2016-2023年中国融资租赁行业合同余额分布情况（单位：亿元）

图表118：2014-2023年小额贷款行业企业数量年度变化趋势（单位：家，%）

图表119：2014-2023年小额贷款行业从业人员季度变化趋势（单位：万人，%）

图表120：2014-2023年小额贷款行业实收资本季度变化趋势（单位：亿元）

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