财富管理市场发展趋势分析 中国市场发展潜力巨大

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 张家振 • 2018-05-15 11:38:12  来源:前瞻产业研究院 E1586G0

个人财富加速积累,富裕阶层崛起催生理财需求。我国经济的高速发展,带来了居民财富的加速积累,私人可投资资产的规模迅速扩张,带来个人理财需求的迅速膨胀;同时社会收入结构亦悄然转变,中产阶级、大众富裕阶层及高净值人群的队伍均不断扩大。

公开资料显示,受惠于亚洲区的GDP增长强劲、资本快速增长以及高净值和超高净值人士数量的急剧攀升,财富创造势头强劲,使得香港的私人财富管理行业持续受惠,中国更被视为亚太地区最具增长潜力的市场。

据前瞻产业研究院发布的《财富管理行业市场前瞻与投资战略规划分析报告》数据显示,中国市场2016年私人财富增速达到13%,为亚太地区增长的核心驱动力。预计,2021年亚太地区私人财富总额将增至61.6万亿美元,对应2017~2021年CAGR达到9.9%,显著高于全球平均增速(6%),同时市场份额将升至约28%,且对全球增量财富的贡献比重达到约41%。前瞻产业研究院认为,中国市场将成为全球财富增长新引擎,蕴含财富管理行业发展机遇。

2014~2021E全球私人财富总额(万亿美元)

2014~2021E全球私人财富总额

资料来源:前瞻产业研究院整理

从财富余额增长的驱动力来看,亚太地区约65%的增量源于新增财富,约35%为存量财富的投资增值,因而会产生更高的理财新需求。从资产配置结构来看,目前亚太地区仍以储蓄(现金+存款)为主,达到24.96万亿,占比高达65%,而权益类资产和债券类资产合计13.44万亿,占比仅35%,显著低于全球平均水平(60%),相较于北美地区(86%)更是差距明显。

据前瞻产业研究院预测,2021年亚太地区私人财富规模将增长至61.6万亿美元,若对标全球平均资产配置结构水平(60%),权益类和债权类资产配置将增长至36.96万亿,是目前规模的2.75倍,考虑到财富管理机构的渗透率也将提升,我们预计以中国为龙头的亚太地区财富管理空间将增长到3倍以上。未来,随着资产配置从现金、存款向权益及债券类资产迁移,前瞻预计对专业财富管理人的需求将持续旺盛。

报告数据显示,2017年中国整体个人可投资资产规模将达到188万亿元人民币,对应2006~2017年CAGR高达20%,远高于全球平均增速(5.5%)。此外,经济发展推动高净值人群数量和拥有的资产规模在过去十年间快速增长。以可投资资产超过1000万元作为高净值人群标准,截止2016年末,我国高净值人群约增至158万人,拥有可投资资产总规模约49万亿元人民币,且过去十年CAGR分别高达24%、25%。

2006~2017E个人可投资资产规模及增速

2006~2017E个人可投资资产规模及增速

资料来源:前瞻产业研究院整理

前瞻产业研究院预计,2017年末中国将有187万高净值人士并坐拥可投资资产共计58万亿元,且考虑2009~2017年,高净值人群通过专业机构管理的财富占比从40%以内提升到60%以上,未来财富管理增量需求将持续增长。

业内分析师指出,随着科技的不断渗透,高净值人群正在加速拥抱智能科技。智能化财富管理的转型正在发生,财富管理在经历了传统财富管理、互联网财富管理之后,必将进入智能化财富管理的发展。智能化财富管理应该是一站式的金融解决方案,具备精准触达定制方案,高科技高效率高专业,全渠道多终端无地域限制等特征。

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