◆ 报告亮点

本报告前瞻性、适时性地对征信行业的发展背景、供需情况、市场规模、竞争格局等行业现状进行分析，并结合多年来征信行业发展轨迹及实践经验，对征信行业未来的发展前景做出审慎分析与预测；是征信行业相关企业及资本机构准确了解当前征信行业最新发展动态，把握市场机会，提高企业经营效率，做出正确经营决策和投资决策的不可多得的精品！

◆ 报告内容概览

在我国发展数字经济的背景下，征信是一个具有较高标准化、具有广阔的商业化前景（应用领域广阔、市场需求大）的行业，随着政策的完善和监管法规的加强，有望迎来较大发展机遇。2022年，初步统计，我国征信行业市场规模达392亿元。

目前，我国征信行业形成了以中国人民银行征信系统、市场化个人征信机构和企业征信机构为主要参与者的市场发展格局，获得个人征信经营牌照的机构有百行征信和朴道征信，已在中国人民银行进行登记备案的企业征信机构有149家，注册地多分布在北京、上海、广东以及浙江等经济发达地区。未来，我国征信行业将继续贯彻“政府+市场”双轮驱动的发展模式，逐步构建金融信用信息基础数据库和市场化征信机构协同发展、互相补充的发展格局。

随着互联网金融的快速发展，大数据时代的到来和金融信贷业务的快速发展，替代数据在征信和风控领域的作用越来越重要，互联网+征信顺势崛起，大数据、云计算等科技将为征信行业关于数据采集、数据清洗、数据分析等方面带来创新发展。预计市场化个人征信将迎来爆发式增长，2028年我国征信行业市场规模将达到1030亿元。

2024-2029年中国征信行业市场规模及预测（单位：亿元，%）

◆ 报告核心价值——【数据权威即时】

前瞻出品的报告数据来源于前瞻研究团队一手市场调研数据以及整合的来自权威机构出具的关于行业、市场、企业、用户等多层面的数据和信息资源。

（行业发展环境） 海外宏观经济数据 世界银行，OECD，IMF，牛津经济研究院等

国内宏观经济数据 国家统计局，地方统计局，商务部，中国社科院等

政策资料数据 前瞻政策大数据平台，国务院及各部门官网，地方政府部门官网等

标准资料数据 国家市场监督管理总局-国家标准信息公共服务平台，国务院-国家标准信息查询平台等

（行业发展现状） 企业大数据 前瞻企业大数据平台-企查猫，中国人民银行等

全球产销规模数据 世界银行，IBISWorld等

中国产销数据 中国人民银行，征信机构官网等

用户规模数据 中国人民银行，征信机构官网等

全球市场规模数据 IBISWorld，中国人民银行等

中国市场规模数据 中国人民银行，征信机构官网等

行业经营效益数据 中国人民银行，中国银行业协会，国家统计局等

行业投融资数据 高瓴资本、红杉资本、IDG资本、高瓴创投、深创投等投资机构，中国证监会，上海证券交易所、深圳证券交易所、香港证券交易所等证券交易所

企业/品牌排行 中国保险资产管理业协会，国家发改委

行业区域市场数据 前瞻产业热力图系统，国家及地方统计局，中国统计年鉴及地方统计年鉴等

（企业经营现状） 企业信用信息 前瞻企业大数据平台-企查猫，国家企业信用信息公示系统

企业经营效益及经营策略 前瞻上市企业大数据平台，深圳证券交易所、上海证券交易所等证券交易所，行业协会

◆ 报告核心价值——【内容丰富详实】

特别说明：本报告中的大量市场数据，特别是企业数据，仅供企业经营参考用，望客户不要用于企业广告排名比较。否则，由此产生的一切后果前瞻产业研究院将不予承担！

特别提示：忽视剧烈变化的外部环境中出现的某些细微征兆，不能及时地随着环境变化而更新战略决策，最后导致竞争优势丧失。真正成功的企业，都会对企业外部环境进行科学分析，从而制定至关重要的科学的经营战略！

前瞻真诚的祝福每一家志向远大的企业都能制定出高品质经营决策，从而有效规避行业风险，不断获得成功！

——综述篇——

第1章：征信行业综述及数据来源说明

1.1 征信行业界定

1.1.1 征信相关概念

1、征信的界定

2、征信机构的界定

3、征信系统的界定

1.1.2 征信行业分类

1.1.3 征信行业归属

1.1.4 征信行业监管

1、征信专业术语说明

2、征信行业监管体系介绍

（1）主管部门

（2）自律组织

1.2 征信产业画像

1.2.1 中国征信产业链结构梳理

1.2.2 中国征信产业链生态图谱

1.2.3 中国征信产业链区域热力图

1.3 本报告数据来源及统计标准说明

1.3.1 本报告研究范围界定说明

1.3.2 本报告权威数据来源

1.3.3 本报告研究方法及统计标准说明

——现状篇——

第2章：全球征信行业发展现状及前景趋势洞察

2.1 全球征信行业发展历程及发展特征分析

2.1.1 全球征信行业发展历程分析

2.1.2 全球征信行业发展特征分析

2.2 全球征信行业发展现状分析

2.2.1 全球征信行业政法环境概况

1、征信立法模式

2、美国征信行业政法环境

3、欧洲征信行业政法环境

4、日本征信行业政法环境

2.2.2 全球征信行业技术环境概况

2.3 全球征信行业发展模式及发展现状分析

2.3.1 全球征信行业发展模式分析

1、公共征信系统

2、私营征信系统

3、会员制征信模式

4、三大模式对比分析

2.3.2 全球征信机构数量情况

2.3.3 全球征信体系覆盖人群情况

2.3.4 全球征信行业市场规模体量测算

2.4 全球征信行业区域发展格局及重点区域市场研究

2.4.1 全球征信行业区域发展格局分析

2.4.2 全球征信行业重点区域市场研究

1、美国征信行业发展状况分析

2、欧洲征信行业发展状况分析

3、日本征信行业发展状况分析

2.5 全球征信行业市场竞争格局及重点企业布局案例研究

2.5.1 全球征信行业市场竞争格局分析

2.5.2 全球征信行业重点企业布局案例研究

1、益博睿（Experian）

2、艾可飞（Equifax）

3、环联（TransUnion）

4、邓白氏（Dun & Bradstreet）

5、穆迪（Moody's）

2.6 全球征信行业发展趋势预判及市场前景预测

2.6.1 全球征信行业发展趋势预判

2.6.2 全球征信行业市场前景预测

第3章：中国征信行业发展现状及痛点分析

3.1 中国征信行业发展历程分析

3.2 中国征信行业市场特征分析

3.3 中国征信行业市场主体分析

3.3.1 中国征信行业参与者类型分析

3.3.2 中国征信机构发展规模分析

1、征信机构数量规模

2、征信机构能级规模

3.3.3 中国征信行业信用评级机构名单

3.4 中国征信行业市场需求状况分析

3.4.1 中国征信行业市场需求规模

1、征信行业用户类型

2、征信行业用户规模

3、征信业务查询规模

3.4.2 中国征信行业需求特点分析

3.5 中国征信行业市场规模体量测算

3.5.1 个人征信市场

3.5.2 企业征信市场

3.6 中国征信行业市场发展痛点分析

第4章：中国征信行业技术研发及资本动向

4.1 中国征信行业标准体系

4.1.1 中国征信标准体系建设

4.1.2 中国征信行业标准汇总

1、国家标准

2、行业标准

3、地方标准

4、团体标准

5、企业标准

6、重点标准解读

4.2 中国征信行业研发投入&产出

4.2.1 中国征信行业科研投入状况

4.2.2 中国征信行业科研创新成果

1、中国征信行业专利申请

2、中国征信行业专利类型

3、中国征信行业热门申请人

4、中国征信行业热门技术

4.3 中国征信行业技术布局分析

4.3.1 征信行业技术架构

4.3.2 征信行业关键技术分析

4.3.3 征信行业技术布局动态

4.3.4 技术环境对中国征信行业发展的影响

4.4 中国征信行业投融资、兼并与重组状况

4.4.1 中国征信行业投融资发展状况

1、中国征信行业资金渠道

2、中国征信行业投融资规模

3、中国征信行业投融资事件汇总

4、中国征信行业投融资趋势预测

4.4.2 中国征信行业兼并与重组状况

1、中国征信行业兼并与重组动因分析

2、中国征信行业兼并与重组事件汇总

3、中国征信行业兼并与重组案例分析

4、中国征信行业兼并与重组趋势预判

第5章：中国征信行业竞争格局及竞争态势

5.1 中国征信行业市场竞争布局状况

5.1.1 中国征信行业竞争者入场进程

5.1.2 中国征信行业竞争者省市分布

5.2 中国征信行业市场竞争格局分析

5.2.1 中国征信行业市场竞争格局

5.2.2 中国信用评级机构竞争格局

1、信用评级机构整体评价情况

2、企业债券信用评级机构评价情况

5.3 中国征信行业市场集中度分析

5.3.1 市场集中度

5.3.2 区域集中度

5.4 中国征信行业波特五力模型分析

5.4.1 中国征信行业供应商的议价能力

5.4.2 中国征信行业消费者的议价能力

5.4.3 中国征信行业新进入者威胁

5.4.4 中国征信行业替代品威胁

5.4.5 中国征信行业现有企业竞争

5.4.6 中国征信行业竞争状态总结

第6章：中国征信行业配套产业发展分析

6.1 中国征信行业价值链分析

6.2 中国征信行业上游信息采集市场布局状况研究

6.2.1 中国征信行业信息采集市场相关概述

1、信息采集的重要性

2、信息采集的对象

3、信息采集的覆盖面

6.2.2 中国征信行业信息采集市场布局现状

1、基本信息采集市场布局现状

2、信贷信息采集市场布局现状

3、其他信息采集市场布局现状

6.2.3 中国征信行业信息采集市场规模分析

6.3 中国征信行业细分市场企业征信市场布局状况研究

6.3.1 中国征信行业企业征信市场相关概述

1、中国企业征信市场发展历程

2、中国企业征信市场发展特征

3、中国企业征信市场主要参与者

6.3.2 中国征信行业企业征信市场布局现状

1、企业征信产品类型

2、企业征信系统服务网络

6.3.3 中国征信行业企业征信市场前景

6.4 中国征信行业细分市场个人征信市场布局状况研究

6.4.1 中国征信行业个人征信市场相关概述

1、中国个人征信市场发展历程

2、中国个人征信市场发展特点

3、中国个人征信市场主要参与者

6.4.2 中国征信行业个人征信市场产品布局

1、中国人民银行个人征信产品

2、市场化征信机构个人征信产品

6.4.3 中国征信行业个人征信市场前景

6.5 中国征信行业下游主要应用市场需求潜力分析

6.5.1 中国征信行业下游应用市场概述

6.5.2 中国房屋信贷消费市场信贷需求潜力分析

1、房屋信贷消费市场规模

2、房屋信贷消费市场征信需求潜力

6.5.3 中国汽车信贷消费市场信贷需求潜力分析

1、汽车信贷消费市场规模

2、汽车信贷消费市场征信需求潜力

6.5.4 中国信用卡市场信贷需求潜力分析

1、信用卡市场规模

2、信用卡市场征信需求潜力

6.5.5 中国普惠金融领域信贷需求潜力分析

6.5.6 中国招聘领域征信需求潜力分析

第7章：中国互联网+征信行业发展现状及趋势分析

7.1 中国互联网+征信行业发展概述

7.1.1 互联网+征信的界定

7.1.2 中国互联网+征信主要参与者

7.1.3 中国互联网+征信行业发展特点

7.1.4 中国互联网+征信行业发展背景

1、互联网金融市场蓬勃发展

2、新形势下市场征信模式亟待创新

3、行业监管松弛有度

7.2 中国互联网+征信行业发展模式分析及现状分析

7.2.1 中国互联网+征信行业发展模式分析

7.2.2 中国互联网+征信行业发展现状分析

7.2.3 中国互联网+征信行业需求潜力分析

7.3 中国互联网+征信行业发展痛点分析

7.4 中国互联网+征信行业发展趋势预判

第8章：中国征信行业企业布局案例研究

8.1 中国征信行业企业布局梳理

8.2 中国征信行业企业布局案例研究

8.2.1 中国人民银行征信中心

1、征信中心基本信息介绍

2、征信中心服务经营基本情况

3、征信中心征信业务布局状况及产品/服务详情

4、征信中心征信产业链上下游延伸布局状况

5、征信中心征信业务布局规划及最新动向追踪

6、征信中心征信业务布局优劣势分析

8.2.2 百行征信有限公司

1、企业发展历程及基本信息

2、企业服务经营基本情况

3、企业征信业务布局状况及产品/服务详情

4、企业征信产业链上下游延伸布局状况

5、企业征信业务布局规划及最新动向追踪

6、企业征信业务布局优劣势分析

8.2.3 朴道征信有限公司

1、企业发展历程及基本信息

2、企业服务经营基本情况

3、企业征信产品/服务详情

4、企业征信产业链上下游延伸布局状况

5、企业征信业务布局规划及最新动向追踪

6、企业征信业务布局优劣势分析

8.2.4 上海资信有限公司

1、企业发展历程及基本信息

2、企业服务经营基本情况

3、企业征信业务产品/服务详情

4、企业征信产业链上下游延伸布局状况

5、企业征信业务布局规划及最新动向追踪

6、企业征信业务布局优劣势分析

8.2.5 中诚信征信有限公司

1、企业发展历程及基本信息

2、企业服务经营基本情况

3、企业征信业务布局状况及产品/服务详情

4、企业征信产业链上下游延伸布局状况

5、企业征信业务布局规划及最新动向追踪

6、企业征信业务布局优劣势分析

8.2.6 商安信（上海）企业发展股份有限公司

1、企业基本信息

2、企业服务经营基本情况

3、企业征信产品/服务详情

4、企业征信产业链上下游延伸布局状况

5、企业征信业务布局规划及最新动向追踪

6、企业征信业务布局优劣势分析

8.2.7 芝麻信用管理有限公司

1、企业发展历程及基本信息

2、企业服务经营基本情况

3、企业征信产品/服务详情

4、企业征信产业链上下游延伸布局状况

5、企业征信业务布局规划及最新动向追踪

6、企业征信业务布局优劣势分析

8.2.8 联合资信评估股份有限公司

1、企业发展历程及基本信息

2、企业服务经营基本情况

3、企业征信产品/服务详情

4、企业征信产业链上下游延伸布局状况

5、企业征信业务布局规划及最新动向追踪

6、企业征信业务布局优劣势分析

8.2.9 安融信用评级有限公司

1、企业发展历程及基本信息

2、企业服务经营基本情况

3、企业征信产品/服务详情

4、企业征信产业链上下游延伸布局状况

5、企业征信业务布局规划及最新动向追踪

6、企业征信业务布局优劣势分析

8.2.10 标普信用评级（中国）有限公司

1、企业发展历程及基本信息

2、企业服务经营基本情况

3、企业征信产品/服务详情

4、企业征信产业链上下游延伸布局状况

5、企业征信业务布局规划及最新动向追踪

6、企业征信业务布局优劣势分析

——展望篇——

第9章：中国征信行业发展环境洞察&发展潜力

9.1 中国征信行业政策/规划汇总及解读

9.3.1 国家层面征信行业政策规划汇总及解读

1、国家层面征信行业政策汇总及解读

2、国家层面征信行业规划汇总及解读

9.3.2 31省市征信行业政策规划汇总及解读

1、31省市征信行业政策规划汇总

2、31省市征信行业发展目标解读

9.3.3 国家“十四五”规划对征信行业发展的影响分析

9.3.4 政策环境对征信行业发展的影响总结

9.2 中国征信行业社会环境分析

9.2.1 中国征信行业社会环境分析

1、人口规模及增速

2、居民收支情况

3、征信服务认可度

9.2.2 社会环境对征信行业发展的影响总结

9.3 中国征信行业SWOT分析

9.4 中国征信行业发展潜力评估

9.4.1 中国征信行业生命发展周期

9.4.2 中国征信行业发展潜力评估

第10章：中国征信行业市场前景及发展趋势洞悉

10.1 中国征信行业未来关键增长点分析

10.1.1 信用大数据技术推动

10.1.2 消费金融需求拉动

10.2 中国征信行业发展前景预测

10.3 中国征信行业发展趋势洞悉

10.3.1 中国征信行业市场监管趋势

10.3.2 中国征信行业技术创新趋势

10.3.3 中国征信行业市场竞争趋势

第11章：中国征信行业投资战略规划策略及建议

11.1 中国征信行业进入与退出壁垒

11.2 中国征信行业投资风险预警

11.3 中国征信行业投资机会分析

11.3.1 征信行业产业链薄弱环节投资机会

11.3.2 征信行业细分领域投资机会

11.3.3 征信行业区域市场投资机会

11.3.4 征信产业空白点投资机会

11.4 中国征信行业投资价值评估

11.5 中国征信行业投资策略与建议

11.6 中国征信行业可持续发展建议

图表1：征信行业分类

图表2：《国民经济行业分类与代码》中征信行业归属

图表3：征信行业专业术语说明

图表4：中国征信行业监管体系

图表5：中国征信行业主管部门

图表6：中国征信行业主要自律组织

图表7：中国征信行业产业链结构梳理

图表8：中国征信行业产业链生态图谱

图表9：中国征信产业链区域热力图

图表10：本报告征信业研究范围界定

图表11：本报告权威数据资料来源汇总

图表12：本报告的主要研究方法及统计标准说明

图表13：全球征信行业发展历程

图表14：全球征信行业发展特点

图表15：国际征信立法模式

图表16：美国征信行业法律体系建设

图表17：美国征信行业监管机构类型

图表18：美国征信行业监管体系

图表19：欧洲征信行业监管体系

图表20：日本征信行业法律汇总

图表21：全球征信行业技术应用场景

图表22：全球主要征信发展模式比较

图表23：全球已建立征信机构国家/地区数量（单位：个）

图表24：国外征信机构主要服务国家或地区

图表25：全球各地区征信体系覆盖人群比例（单位：%）

图表26：2020-2023年全球征信行业市场规模（单位：亿美元）

图表27：全球各地区信贷信息深度指数

图表28：美国征信业的四大发展阶段

图表29：美国征信行业发展历程

图表30：美国征信体系

图表31：美国征信行业产业链

图表32：2020-2023年美国征信行业市场规模（单位：亿美元）

图表33：不同时期欧洲征信行业发展特点

图表34：欧洲征信行业公共征信系统模式

图表35：欧洲征信行业主要机构

图表36：2020-2023年欧洲征信市场规模（单位：亿美元）

图表37：日本征信行业发展历程

图表38：日本征信行业发展模式

图表39：日本征信行业市场格局

图表40：日本企业征信行业具体分析

图表41：2020-2023年日本企业征信市场规模（单位：亿日元）

图表42：全球主要征信企业概况

图表43：2016-2023财年益博睿主要经济指标分析（单位：亿美元）

图表44：2023财年益博睿产品分布（按营业收入）（单位：%）

图表45：2013-2023年财年艾可飞营业收入（单位：亿美元，%）

图表46：2017-2023年财年艾可飞净利润（单位：亿美元）

图表47：2022财年艾可飞收入来源（按服务对象）（单位：%）

图表48：2022财年艾可飞收入结构（按营业收入）（单位：亿美元，%）

图表49：2014-2023年环联营业收入及增长情况（单位：亿美元，%）

图表50：2014-2023年环联净利润情况（单位：亿美元）

图表51：2022财年环联主要业务市场分析（按营业收入）（单位：%）

图表52：2013-2023年财年邓白氏营业收入分析（单位：亿美元，%）

图表53：2018-2023年邓白氏净利润分析（单位：亿美元）

图表54：2013-2023年穆迪公司营业收入及增速分析（单位：亿美元，%）

图表55：2017-2023年穆迪公司净利润分析（单位：亿美元，%）

图表56：2023年穆迪公司业务收入占比（单位：亿美元，%）

图表57：全球征信行业发展趋势

图表58：2024-2029年全球征信报告市场规模测算（单位：亿美元）

图表59：中国征信行业发展历程一览表

图表60：中国征信行业市场特征分析

图表61：中国征信行业参与者类型梳理

图表62：2014-2023年中国征信行业企业征信机构备案数量（单位：家）

图表63：2023年北京市企业征信机构注册资本分析（单位：个，%）

图表64：2023年中国信用评级机构名单

图表65：中国征信行业用户类型梳理

图表66：2019-2023年中国征信行业用户信息收录规模（单位：亿）

图表67：2020-2023年中国征信系统企业/个人信用业务查询量（单位：亿次）

图表68：2020-2023年中国征信系统企业/个人信用业务日均查询量（单位：万次）

图表69：中国征信行业市场需求特点分析

图表70：2020-2023年中国个人征信市场规模（单位：亿元）

图表71：2020-2023年中国企业征信市场规模（单位：亿元）

图表72：中国征信行业市场发展痛点分析

图表73：截至2023年中国征信标准体系建设（单位：%，项）

图表74：截至2023年中国征信行业现行国家标准部分汇总

图表75：截至2023年中国征信行业现行行业标准部分汇总

图表76：截至2023年中国征信行业现行地方标准部分汇总

图表77：截至2023年中国征信行业现行团体标准部分汇总

图表78：截至2023年中国征信行业现行企业标准部分汇总

图表79：中国征信行业重点标准解读

图表80：2019-2023年中国征信行业代表性企业研发费用率（单位：%）

图表81：2010-2023年中国征信行业专利申请量及授权量情况（单位：项，%）

图表82：截至2023年中国征信行业专利类型分布（单位：%）

图表83：截至2023年中国征信行业专利申请数前十名申请人（单位：项）

图表84：截至2023年中国征信行业热门技术（单位：项）

图表85：征信系统的数据架构

图表86：中国征信行业关键技术分析

图表87：征信行业技术布局动态

图表88：技术环境对中国征信行业发展的影响总结

图表89：中国征信行业资金渠道

图表90：2015-2023年中国征信行业投融资情况（单位：起，亿元）

图表91：2021-2023年中国征信行业投融资事件汇总

图表92：中国征信行业兼并与重组动因

图表93：2019-2023年中国征信行业兼并与重组事件汇总

图表94：2019-2023年中国征信行业兼并与重组案例分析

图表95：中国征信行业竞争者入场进程

图表96：中国征信行业代表性企业区域分布

图表97：中国征信行业竞争者结构图

图表98：中国征信行业企业竞争格局

图表99：2023年中国信用评级机构评价结果

图表100：2023年度中国信用评级机构信用评价结果

图表101：截至2023年中国征信行业区域热力分布图（单位：家）

图表102：中国征信行业上游议价能力分析

图表103：中国征信行业下游议价能力分析

图表104：中国征信行业潜在进入者威胁分析

图表105：中国征信行业潜在替代品风险分析

图表106：中国征信行业现有企业的竞争分析

图表107：中国征信行业五力竞争综合分析

图表108：2019-2023年中国征信行业主要企业毛利率水平（单位：%）

图表109：央行征信中心信息采集对象

图表110：2019-2023年中国征信行业用户信息收录规模（单位：亿）

图表111：央行征信中心基本信息采集布局现状

图表112：央行征信中心信贷信息采集布局现状

图表113：央行征信中心其他信息采集布局现状

图表114：中国征信行业企业征信市场发展历程

图表115：中国征信行业企业征信市场发展特征

图表116：中国征信行业企业征信市场主要参与者

图表117：央行征信中心企业征信产品类型

图表118：市场化征信机构企业征信产品类型

图表119：中国人民银行企业和个人征信系统服务网络

图表120：2024-2029年中国企业征信市场规模预测（单位：亿元）

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