2018年中国财务公司行业经营现状分析

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 刘青 • 2018-02-27 13:45:59  来源:前瞻产业研究院 E1051G0

随着各国金融自由化的不断推进和经济全球化的迅猛发展,财务公司作为一个混业式的非银行金融服务机构和大企业资金司库以及商业信用管理的金融功能组织,其业务领域不断扩展,规模不断扩大,已经成为一个举足轻重的行业领域和企业国际化经营管理的重要环节。

2017年以来,财务公司在内外部环境复杂多变的情况下,以良好的风险管控能力、业务创新能力、公司治理能力为支撑,继续保持稳健的发展态势。

行业资产和负债规模稳步增长

我国财务公司资产规模持续稳步增长,2014年以来,我国财务公司的资产规模由31703亿元增长至2016年的47604亿元,短短两年增长了50.2%。截至2017年3季度末,我国财务公司资产规模达到48769亿元,较2016年底增长了2.4%。

图表1:2014-2017Q3中国财务公司资产规模及增长情况(单位:亿元,%)

图表1:2014-2017Q3中国财务公司资产规模及增长情况(单位:亿元,%)

资料来源:中国财务公司协会 前瞻产业研究院整理

与资产规模变化趋势一样,2014-2017年,中国财务公司负债规模逐年增加。2014年,中国财务公司负债规模为27274亿;到2017年3季度末,行业负债规模已达41120亿元,较2014年底增长了 51.3%。

图表2:2014-2017Q3中国财务公司负债规模及增长情况(单位:亿元,%)

图表2:2014-2017Q3中国财务公司负债规模及增长情况(单位:亿元,%)

资料来源:中国财务公司协会 前瞻产业研究院整理

行业总体盈利状况持续向好

近年来,中国财务公司行业盈利状况持续向好。2016年,我国财务公司行业实现利润总额796亿元,实现净利润620亿元;2017年前三季度,我国财务公司行业实现利润总额735亿元,同比增长25.8%;实现净利润570亿元,同比增长25.6%。

图表3:2014-2017Q3中国财务公司行业盈利情况(单位:亿元)

图表3:2014-2017Q3中国财务公司行业盈利情况(单位:亿元)

资料来源:中国财务公司协会 前瞻产业研究院整理

行业风险防范能力不断增强

在风险防控方面,财务公司的服务对象以集团内部成员为主,其信用风险与作为社会化和市场化金融机构的商业银行有着不同的特征。近年来,财务公司在强化传统的贷前贷后管理措施的基础上,进一步健全风险管理政策和流程,建立外部交易对手名单制管理体系,不断完善符合财务公司特点的量化信用风险管理模型。

2015年以来,我国财务公司行业资本充足率不断提高。截至2017年3季度末,财务公司行业资本充足率为22.27%,较2016年底提升了1.02个百分点。

图表4:2014-2017Q3中国财务公司行业资本充足率情况(单位:%)

图表4:2014-2017Q3中国财务公司行业资本充足率情况(单位:%)

资料来源:中国财务公司协会 前瞻产业研究院整理

2014-2017年,我国财务公司行业不良资产率逐年下降。2017年,财务公司行业的不良率继续保持在低位水平,截至2017年3季度末,我国财务公司行业不良资产率降至0.03%。

图表5:2014-2017Q3中国财务公司行业不良资产率情况(单位:%)

图表5:2014-2017Q3中国财务公司行业不良资产率情况(单位:%)

资料来源:中国财务公司协会 前瞻产业研究院整理

当前财务公司已具备了集约化金融服务、集团化金融管理和产业链化金融支持的功能,已成为企业集团腾飞的翅膀和推动金融创新的新生力量,特别是为中国企业集团的发展做出了卓著的贡献。企业集团越来越重视财务公司在集团整体财务管理中的作用,通过合理划分财务公司和集团财务部的职能,实现了以财务公司为载体的资金筹措集中、资金融通集中、资金运作集中。而中国大型企业集团的进一步发展和国际化经营,财务公司的运作空间会越来越大,财务公司在中国将步入一个大发展时代。

以上数据及分析均来自于前瞻产业研究院《2018-2023年中国财务公司市场前瞻与投资战略规划分析报告》。

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